もしもの時、故人がどれくらいの財産を残したのか把握できていないという不安を抱える方は少なくありません。
とくに不動産や借金など、目に見えない財産も含まれる相続では、正確な財産調査が円滑な手続きの鍵を握ります。
そこで本記事では、相続財産調査の重要性や自分でおこなう方法、また専門家に依頼すべき理由について解説いたします。
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相続財産調査をおこなう理由
相続財産調査は、被相続人が所有していたプラスの財産とマイナスの財産をすべて洗い出し、その正確な金額や評価額を明確にすることが主な目的です。
財産の全貌を把握することは、相続人全員が納得できる公平な遺産分割協議を成立させるための、確固たる基盤を築くことにつながります。
さらに、借金などがプラスの財産を上回る可能性がある場合には、相続放棄をするかどうかの判断材料として活用されます。
相続放棄は、原則として相続の開始を知ったときから3か月以内という短い期間で判断しなければならないため、迅速で正確な財産調査が相続人が不利益を被らないために重要です。
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相続財産調査を自分でおこなう方法
相続財産調査を自分でおこなう際は、まず故人の遺品や自宅内を丁寧に確認し、財産に関する手掛かりを見つけ出すことが不可欠です。
まず預貯金については、通帳やキャッシュカード、郵便物などから取引のあった金融機関を特定し、残高証明書や取引履歴の開示を請求することで調査を進められます。
また不動産の調査では、固定資産税の納税通知書や権利証などを探すほか、市町村役場で名寄帳を取得することで所有不動産の一覧を確認できます。
そして、見落とされやすいのが借金などで、督促状や借用書がないかを確認するとともに、信用情報機関に情報開示請求をおこなうことで、借り入れの有無や残高を把握することが可能です。
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相続財産調査を専門家に依頼するメリット
自分で財産調査を進めることは可能ですが、多忙ななかで抜け漏れなく、正確な調査を短期間で完了させるのは大きな負担となります。
とくに故人名義の財産をすべて把握できていない場合や、財産の種類が多岐にわたる場合は、見落としや評価額の算定ミスが発生するリスクが高まるでしょう。
また、財産調査には金融機関や役所への書類請求、戸籍の収集など煩雑な手続きが伴うため、慣れていない方にとっては多くの時間と手間がかかってしまいやすいです。
しかし、弁護士や司法書士、税理士といった専門家に依頼すれば、戸籍収集を含めた一連の調査手続きを代行してもらえるため、相続人の労力を大幅に削減できます。
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まとめ
相続財産調査は、借金の有無を含めた財産額を確定させ、遺産分割や相続放棄の判断という重要な目的のために欠かせません。
自分で調査する場合は、通帳や納税通知書、督促状などを手掛かりに預貯金、不動産、借金などを種類別に正確に把握する必要があります。
しかし、財産が複雑な場合や2か月以内という期限が迫っている場合は、把握できていない財産の見落としを防ぎ、時間と手間を省くためにも専門家に依頼するのが賢明な選択となるでしょう。
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